Labo A3C - Simulateur Finançabilité d’une commande
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Labo A3C — Finançabilité d’une commande — V0.2.3.1
Outil édité par
Finançabilité d’une commande
Prévision du besoin de trésorerie, stress tests, TVA et préparation d’une demande de financement.
V0.2.3.1
1. Identité de l’entreprise et affaire
La recherche par SIREN utilise l’API publique Recherche d’Entreprises de l’Annuaire des Entreprises. Les champs restent modifiables avant édition du dossier bancaire.
Logo de l’entreprise facultatif
Le logo est conservé localement dans le dossier JSON si vous l’exportez.
Coussin ajouté au besoin modélisé pour absorber les aléas non déjà chiffrés : décalage de production, imprévus de prix ou de règlement. Ce n’est ni une charge ni une marge commerciale.
2. Paramètres de TVA
Par défaut après identification : EI 16, SARL/EURL 21, SAS/SASU/SA 24. Valeur ensuite modifiable manuellement.
Le calendrier de TVA est ici un modèle de trésorerie paramétrable. Le jour de règlement doit être adapté au régime réel de l’entreprise. En cas de crédit, le simulateur le reporte sur la période suivante ; un remboursement de crédit n’est pas présumé automatiquement.
3. Encaissements prévus
Le contrôle compare le total HT de ces lignes au montant HT de la commande. La date de facture sert notamment à déterminer la TVA sur les débits ; la date d’encaissement alimente la trésorerie.
Nature
Libellé
Date facture
Date encaissement
HT
TVA
Exigibilité TVA
Retard test
4. Décaissements prévus
La catégorie de chaque coût alimente également le mini compte de résultat et les soldes intermédiaires de gestion. Les lignes peuvent être déplacées pour regrouper visuellement les dépenses par catégorie.
Ordre
Catégorie
Libellé
Date facture
Date paiement
HT
TVA
Déductibilité TVA
Surcoût test
Astuce : utilisez les flèches ou faites glisser une ligne par sa poignée ↕ pour modifier l’ordre de saisie. Une catégorie personnalisée est classée dans une famille SIG choisie lors de sa création.
5. Paramètres sociaux
Lorsqu’un salaire brut est programmé, le simulateur vérifie qu’une charge sociale correspondante a été budgétée. Le taux proposé est une hypothèse modifiable et ne remplace pas le calcul réel de paie.
Hypothèse de travail à adapter à l’entreprise et aux salariés concernés.
Par défaut : mois suivant le salaire. À ajuster selon les échéances réelles.
Utilisez « Salaires bruts » si les charges doivent être ajoutées. Utilisez « Salaires chargés — charges comprises » si le montant saisi inclut déjà les charges patronales.
6. Hypothèses de stress et négociation commerciale
jours
La comparaison « après négociation » augmente l’acompte au pourcentage cible et réduit d’autant le dernier encaissement, sans modifier le montant total HT de la commande. Elle mesure donc uniquement l’effet du calendrier de règlement.
Le fichier fonctionne localement dans le navigateur. La recherche SIREN est le seul traitement nécessitant un accès internet et interroge l’API publique de l’Annuaire des Entreprises. Labo A3C édite l’outil mais n’est pas l’émetteur du dossier bancaire.
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